Assurance pour les propriétaires d'accueil Business Opérateurs
Quoi de couverts par une maison typique de la politique?
Une meilleure question serait, "ce qui n'est pas couverte par un propriétaire de la politique?" Il est préférable à ce stade de la diviser en deux domaines principaux. Le premier domaine s'étend également aux dommages à votre maison, la deuxième couvre la responsabilité des biens ou des dommages personnels à des tiers alors que l'intérieur de votre maison.
Si vous utilisez une entreprise de votre maison avec les clients et des sorties, un propriétaire " politique qui couvre la responsabilité est essentiel. Un voyage sur un tapis pourrait vous coûter votre entreprise. Il est trop commun pour les exploitants du secteur de regarder le fait que leur maison n'est pas différent de un immeuble de bureaux. Si quelque chose est endommagé, des personnes ou des biens, le propriétaire est responsable. Cela comprend les événements que mai être hors de vos mains, comme un animal de compagnie ou de colère un arbre tombant.
La moitié d'un propriétaire de la politique que la plupart des gens sont familiers avec est aussi génial pour tranquillité d'esprit. Tornades, la foudre, même les tremblements de terre et des inondations sont dignes de protection de défi contre. Et si vous avez des clients que la fumée, la protection contre les incendies n'est pas mauvais non plus.
Qu'est-ce qu'un propriétaire typique de la politique ne couvre pas les
La plupart des politiques sont similaires quand il s'agit de l'usure normale. Une entreprise à domicile avec un pied beaucoup de trafic pourrait porter une rainure dans votre tapis, mais votre compagnie d'assurance ne va pas régler le problème. De plus, si vous négligé de maintenir votre toit pour les 20 dernières années puis tout d'un coup dans les grottes il, il ya des chances sont très bonnes qu'il ne sera pas couverte.
Aussi, la plupart des politiques ne couvrent pas les tremblements de terre, une inondation ou dommages Locust. Assurez-vous que vous êtes au courant de ce type de dommages de votre maison mai à être sensibles et contactez votre agent sur des ajouts à votre couverture existante. Vérifiez votre altitude avant de prendre à la couverture des inondations. Une fois, j'ai rencontré un propriétaire qui vivaient sur une colline et encore acheté couverture dommages causés par les inondations. Il est bon d'être en sécurité, mais ne vont pas au-dessus. Si vous vivez 1000 milles de la côte, l'ouragan couverture n'est pas vraiment nécessaire.
Que faire si je suis la location?
Si vous n'êtes pas propriétaire et vous brassez des affaires sur un appartement ou maison de location, vous êtes toujours responsable des dommages pour les clients ou les clients que les pieds du lieu de votre entreprise. Ne présumez pas que le propriétaire de l'immeuble de la politique va couvrir les dommages à un client ou un client si vous êtes en possession d'une entreprise. De plus, si votre voisin met le feu à leur place pendant que vous êtes loin et tous vos biens de combustion, le propriétaire de l'immeuble de la politique ne couvre pas votre belle nouvelle canapé. Il ne sera pas aussi couvrir les frais de séjour ain un hôtel jusqu'à ce que vous trouviez un endroit pour vivre.
La bonne nouvelle est que locataire politiques sont généralement beaucoup moins chers que les politiques de propriétaire. Parlez-en à votre agent. Vous pouvez vous mettre un paquet.
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